החזרי מס המדריך המלא לשכירים

שלום וברכה, הגעתם לכאן אזי כנראה שאתם מודעים לעובדה ששילמתם הרבה מס הכנסה, ולפי הניסיון שלנו בתחום כנראה שילמתם יותר מדי מס הכנסה, אולי אפילו הרבה יותר מדי.

המשמעות היא כי בסבירות גבוהה הנכם זכאים לאלפי שקלים  (שלא לומר עשרות אלפי שקלים בתיקים רבים) החזרי מס הכנסה, בעבור שש השנים האחרונות או חלקן.

על מנת לסבר את האוזן, לפי הנתונים המצטברים של אלפי לקוחות אותם שירתנו במשך מעל 15 שנות פעילות בתחום, למרבית  (85%) מציבור השכירים בישראל מגיעים החזרי מס הכנסה, כאשר נתוני ההחזר הממצע מגיעים לסך של 11,400 ₪ לתיק.

רשויות מס הכנסה מעמידות לרשותכם השכירים חוליות ייחודיות המיועדות לטפל אך רק בהחזרי המס המגיעים לכם, ציבור השכירים בישראל.

בחוליות אלה עובדים פקידים מיומנים ובקיאים, בדרך כלל, העושים מלאכתם נאמנה למען החזרת עודפי הכספים ששילמתם למס הכנסה. האם משתמע מהדברים כי אנו ממליצים לפנות ישירות למס הכנסה ללא שירותים של חברה מהתחום? ובכן מנסיוננו הרב, ברוב רובם של המקרים, לא מומלצת פנייה עצמאית בדרישה להחזרי מס. אולי תגידו שאנו לא אובייקטיביים,

ולכן מסיבה זו וכן מהרצון לשתף את ציבור השכירים בישראל בידע הרב שנצבר אצלנו,  כתבנו את המדריך המלא לשכירים להחזרי מס הכנסה.

המדריך כתוב  בדרך של מתן מענה לשאלות עיקריות בהם אנו נתקלים בחיי היום יום בעבודתנו בתחום החזר מס הכנסה.

לקבלת הצעה מתאימה לבדיקת החזרי המס שלך על ידי נציג שירות מלא פרטיך:

השם שלך (חובה)

טלפון (חובה)

האימייל שלך: (חובה)

מהן הסיבות העיקריות בגינן מגיעים החזרי מס הכנסה?

תקופות של אי עבודה / החלפת מקומות עבודה

סיום תואר אקדמאי/תעודת מקצוע

תשלומי פנסיה ובטוח מנהלים

תשלומי בטוח חיים משכנתא

לידת ילדים בטווח שנות הבדיקה (שש שנים אחורה)

נקודות זכוי חייל/ת משוחרר/ת (עד 3 שנים מיום השחרור)

פעילות בניירות ערך

עבודה בשני מקומות עבודה או יותר בו זמנית

משיכת כספי פנסיה/תגמולים ותשלום מס 35%

פיטורין מהעבודה

תשלום מס שבח בעקבות מכירת מגרש או בית פרטי או עסקת קומבינציה

תרומות למוסדות אשר קיבלו אישור תרומות ממס הכנסה

ילד שעבר וועדת השמה

כיצד יש לפנות למס הכנסה בדרישה להחזרי המסים ששילמתם?

הפניה למס הכנסה בדרישה להחזרי מס מבוצעת בדרך של מילוי טפסים.
טופס 1301 הוא הטופס העיקרי אותו תידרשו למלא ולחתום עליו

טופס 1322 יש לצרף כאשר יש פעילות בניירות ערך

טופס 134 נדרש כאשר חוייבתם במס בגין שווי הפקדות לקופות גמל או קרנות השתלמות

טופס 119 נדרש כאשר אתם זכאים לנקודת זיכוי בגין סיום תואר אקדמאי

יש לצרף את הטפסים הנדרשים, כמפורט להלן, והדבר הכי חשוב הוא

לצלם ולשמור אצלכם העתק מלא של הבקשה שהוגשה.

אילו מסמכים עלינו לצרף בעת הפנייה בדרישה להחזרי מס?

טופס 106 מאת מקום העבודה – אשור שנתי מאת המעביד המפרט את כל התשלומים ששולמו לכם ואת כל הניכויים שנוכו ממכם

טופס 867 – במידה והייתה לכם פעילות בניירות ערך יש להמציא טופס זה מאת פקיד ההשקעות שלכם בסניף הבנק או הברוקר.

למסיימי לימודים אקדמאים – תעודת זכאות לתואר אקדמאי / תעודת מקצוע + אישור מספר שנות לימוד + אישור המפרט את תאריך הזכאות לתואר

קבלות על תרומות שבצעתם בשנת המס – יש לצרף מקור בלבד

קבלות עבור סכומים ששילמתם לשירותים הקשורים בהגשת דוחות למס הכנסה  – כגון תשלום עבור שירותים של חברה להחזרי מס

העתק החלטת וועדת השמה
אישורים בדבר קבלת קצבאות נכות

האם מומלצת פנייה עצמאית למס הכנסה? ולמה?

בקיצור דברים לא. באריכות דברים לא ולא!

למה לא? אנו פה לעודד אתכם כן לדרוש את החזרי המס שלכם, אולם החזרי מס הנם תחום של חישובים ולא הערכות, של בקיאות בחוקי המס, של לדעת אילו טפסים נדרשים ואילו מיותרים, לאילו שנים כן מגיע לכם החזרים ולאילו שנים לא, מה הזכויות שניתן לדרוש בדוח המוגש, מהי הדרך הנכונה והמיטבית למלא את הטופס בקשה להחזר מס.

הגשתם דוח וקיבלתם החזר מסוים? טוב. השאלה האם זה ההחזר האמיתי המכסימלי המגיע לכם? האם יש לכם מדד להשוואה ולבדיקה האם ההחזר האמיתי המכסימלי שמגיע לכם זה אכן ההחזר שקיבלתם?

כיצד יש לבחור חברה אמינה לבצוע החזרי המס שלנו?

חובה שיהיה רואה חשבון או יועץ מס מוסמך האחראי על התיק שלכם

חובה שפניתם ישירות לחברה שנותנת את השירות של החזרי מס ולא למתווך שכל עיסוקו הוא "מכירת לידים"

כדאי מאוד שלחברה יהיה וותק וניסיון בתחום רב ככל האפשר

כדאי מאוד ששירותי החברה כוללים איתור והשלמת הטפסים הנדרשים

כדאי מאוד שהחברה מתמקדת בתחום של החזרי מס וללא עיסוקים נלווים

חובה שהחברה מתחייבת לשמירת סודיות פרטיכם ולא חלילה "תסחר" בפרטיכם

חובה שהחברה מלווה את תהליך הבקשה להחזרים עד לסיומו ודואגת שההחזר שלכם יהיה בדיוק כמו בתחשיב המקדים שנערך על ידה.

חובה שהחברה ערוכה למתן שירות פרונטלי בעלת שעות מענה טלפוני מוגדר.

כדאי מאוד שאנשי המקצוע בחברה מתמחים בתחום של החזרי מס

מה היתרונות בבצוע החזרי מס דרך חברה אמינה וותיקה בתחום?

חברה אמינה וותיקה בתחום תבטיח לכם כי תקבלו את השירות המיטבי והמקצועי הנדרש, ותענה על רוב או כל הדרישות המצופות ממנה כפי שפירטנו בסעיף הקודם.
תשלום עבור שירותים של חברה להחזרי מס הכנסה, מהווה הוצאה מוכרת לשכיר המזכה בהחזרים בשנה לאחר מכן.

מהו משך זמן ההמתנה מרגע הגשת הדוחות למס הכנסה ועד אשר מס הכנסה מאשר את החזרי המס (הוצאת שומות מס)

זמן ההמתנה משתנה ותלוי בשני גורמים:

  1. העומס הקיים במשרד פקיד השומה אליו אתם משויכים – ככל שהעומס גדול יותר כך משך הזמן יהיה ארוך כי בפשטות התור ארוך יותר.
  2. מועד ההגשה של הדוח בקשה להחזר מס – קיימים חודשים בהם סטטיסטית מוגשות יותר בקשות להחזרי מס ולכן הגשה בחודשים עמוסים תביא לזמן המתנה יחסי ארוך יותר מאשר הגשה בחודשים לא עמוסים.
ומה באשר לעמלה אותה גובות חברות להחזרי מס?

שירותים של חברות להחזרי מס כמובן כרוכות בתשלום.

נהוג כי משולמת עמלה הנקובה באחוזים כתלות בהחזרי המס שיתקבלו בפועל.

כאשר העמלה זולה מדי באופן יחסי לחברות אחרות כדאי לבדוק האם השירות של החברה כולל השלמת טפסים חסרים וכן את שאר הכללים  והדרישות כפי שפירטנו לעיל.
כאשר העמלה יקרה באופי יחסי יש לוודא שאכן שירותי החברה המציעה נותנים ערך מוסף לשירות הניתן.

 

שיטה חדשנית ושונה אותה לתשלום העמלה היא השיטה אותה אנו מציעים,

והיא כוללת את המרכיבים הבאים:

  1. תשלום דמי פתיחת תיק אשר מוחזרים בחלקם או במלואם בהתאם

למסלול הנבחר, במידה ובסיום הבדיקה לא צפויה זכאות להחזרים

  1. עמלה זולה מופחתת, אשר שיעורה יורד ביחס הפוך לדמי פתיחת התיק ששולמו.

השיטה הזו שאנו מציעים הנה הוגנת דיו, לדעתנו, לשני הצדדים לשירות והמסלולים הניתנים לבחירה מותאמים לרמת הצפיות של הלקוח.

בכל מקרה אנו ממליצים באופן חד משמעי לבצע בדיקת זכאות להחזרים. בדיקה משמעותה בדיקה פנימית והגעה למסקנות וסכומי ההחזרים המגיעים. רק במידה ועל סמך הבדיקה המקיפה להחזרי מס  הכנסה שאנחנו מבצעים צפויים החזרי מס לרבות סכומים צפויים, אנו עוברים לשלב הבא של דרישת ההחזרים ממס הכנסה.

נציין כי שירותינו כוללים גם בדיקת זכאות להחזרי בטוח לאומי, רלוונטי עבור בעלי הכנסות משני מקומות עבודה (או לגמלאים שהם גם שכירים),

וכן אנו מבצעים תיקוני שומות מס הכנסה לאזרחים אשר פנו למס הכנסה וקיבלו החזר מס חלקי בלבד.

אלי סאסי קידום בגוגל